Die Aufrechterhaltung eines soliden Cashflows ist für jedes Unternehmen von entscheidender Bedeutung. Selbst die vielversprechendsten Unternehmen können nur erfolgreich sein, wenn genügend Mittel zur Verfügung stehen. Aus diesem Grund konzentrieren sich Unternehmen heutzutage darauf, starke Cashflows aufrechtzuerhalten.
Um den Cashflow aufrechtzuerhalten, ist das Anbieten eines Skontos bei vorzeitiger Zahlung eine effektive Taktik. Denn wenn Unternehmen im Voraus zahlen, haben sie mehr Geld für andere Projekte oder Initiativen wie Marketing, F&E oder Lagerbestände. Schnelles Wachstum und verbessertes finanzielles Wohlergehen sind mögliche Ergebnisse.
Rabatte bei frühzeitiger Zahlung sind eine äußerst effektive Taktik, die heutzutage immer beliebter wird. Käufer und Geschäftsleute können den Cashflow steigern, indem sie Lieferanten und Verkäufer dazu anregen, Rechnungen im Voraus zu bezahlen. Dies verbessert sinnvolle B2B-Partnerschaften.
Dieser Artikel erklärt alles, was Sie brauchen über Skonto bei vorzeitiger Zahlung. Wir werden uns auch ansehen, wie sie funktionieren, wie man ihren Einfluss maximiert und warum sie im heutigen E-Commerce-Geschäftsumfeld Teil der Finanzstrategie jedes Unternehmens sein sollten.
Um eine frühzeitige Zahlung zu fördern, bieten viele Händler und Lieferanten ihren Kunden Rabatte an. Für Anbieter mit einer hohen Zahl von säumigen Zahlern können Skonti ein überzeugender Anreiz für ihre Kunden sein, pünktlich oder vorzeitig zu zahlen.
Rabatte für frühzeitige Zahlungen kommen sowohl Käufern als auch Verkäufern zugute. Der Käufer spart Geld für die Ware und der Verkäufer muss sich durch die frühzeitige Zahlung weder um einen hohen Außenstand noch um zeitaufwändige Inkassovorgänge sorgen.
Lieferanten, die ihren Kunden beträchtliche Kreditlinien einräumen, können in hohem Maße von Skonti bei frühzeitiger Zahlung profitieren und so ihren Cashflow deutlich verbessern.
Wenn Sie eine Rechnung nach dem Fälligkeitsdatum bezahlen, werden Ihnen zusätzliche Gebühren berechnet. Dabei handelt es sich um Rechnungsverzugsgebühren und sie sind das Gegenteil von Ersparnissen bei vorzeitiger Zahlung. Lieferanten können Rabatte auf verschiedene Weise anbieten, je nach Beziehungsstatus des Käufers und dem gewünschten Komplexitätsgrad des vorzeitigen Zahlungsverfahrens.
Der Anbieter bietet die meisten Skonti bei frühzeitiger Zahlung, normalerweise 1 bis 5%. Allerdings ist auch ein Standardansatz, der als dynamisches Diskontieren bekannt ist, auf dem Vormarsch.
Dieses Verfahren kann sowohl vom Käufer als auch vom Verkäufer eingeleitet werden und die Konditionen können vor der Rechnungsstellung vereinbart werden.
Die Bedingungen des Skontos werden wie bei jeder anderen Vereinbarung zwischen den Partnern individuell oder auf Einzelfallbasis ausgearbeitet. Die Bedürfnisse und Möglichkeiten der Parteien können bestimmen, welche der drei Hauptarten von EPDs am besten geeignet ist.
Die üblichen Zahlungsbedingungen für Rechnungen können durch eine feste EPD ergänzt werden, die nicht variabel ist. Rabatte können Sie nur unter bestimmten Bedingungen oder überhaupt nicht in Anspruch nehmen.
Lieferanten laufen Gefahr, dass Kunden den Skonto ausnutzen, auch wenn sie nicht den gesamten Betrag zum vereinbarten Termin bezahlen. Solche Vorfälle kommen vor und können die Verhandlungen erschweren und dem Ruf des Käufers schaden.
Kommt es jedoch zu Verzögerungen bei der Rechnungsverarbeitung, besteht für Kunden möglicherweise keine Möglichkeit, EPD zu nutzen.
Mithilfe von Dynamic Discounting, einem System für frühzeitige Zahlungen, können Unternehmen ihre Transaktionen besser an schwankendes Angebot und Nachfrage anpassen.
Dieses Verfahren ist komplizierter und basiert normalerweise auf einer gleitenden Skala. Der Verbraucher kann einen größeren Rabatt erhalten, wenn er schneller zahlt, der potenzielle Rabatt verringert sich jedoch mit jedem Tag.
Beim dynamischen Diskontieren gibt es keine festen Regeln bezüglich des Diskontsatzes oder der Dauer, was sowohl dem Käufer als auch dem Verkäufer zugute kommt. Der käuferfreundliche effektive Jahreszins (APR) ist die Quelle des dynamischen EPD.
Ein gestaffeltes EPD ist ein Hybrid aus festem und dynamischem Modell. Es eignet sich eher für kleinere und mittlere Unternehmen, die keine dynamische Preisgestaltung auf gleitender Skala verwenden, aber dennoch Preisänderungen zulassen möchten.
Bei gestaffelten EPDs gibt es mehrere Verkaufsperioden. Im Gegensatz zum Ja/Nein-Charakter von festen EPDs beinhaltet der Entscheidungsprozess bei der gestaffelten Variante vorgegebene Alternativen bezüglich „Wann“ und „Wie viel“.
Der Anbieter kann drei verschiedene Stufen anbieten, z. B. 2% für zehn Nettodreißigtage, 1% für fünfzehn Nettodreißigtage und 0,5% für zwanzig Nettodreißigtage im Durchschnitt. Vor der Zahlung prüft der Kunde, ob er in der Lage ist, die Rechnung und deren Genehmigung selbst zu bearbeiten.
Skonti bei frühzeitiger Zahlung sind für Sie und Ihren Lieferanten von Vorteil. Sie sparen Geld bei den Bestellkosten und Ihr Lieferant erhält das ihm geschuldete Geld schneller. Vielleicht haben Sie noch nicht darüber nachgedacht, wie diese Win-Win-Situation beiden Unternehmen zugute kommen kann. Hier sind einige Beispiele:
Der Zugang zu Kapital ist selbst für etablierte Unternehmen begrenzt, da Banken und alternative Finanziers weltweit weniger Kredite vergeben. Um den Lagerbestand in Bewegung zu halten, die Liquidität zu erhöhen und Ihre Lieferkette zu sichern, ist es eine gute Idee, Ihren bevorzugten Lieferanten Anreize für frühzeitige Zahlungen zu bieten.
Beispielsweise könnte ein Elektronikhersteller auf einen aufgeschobenen Bankkredit warten, während die Hersteller wichtiger Komponenten mehr Geld für Material und Arbeitskräfte benötigen.
Durch frühzeitige Bezahlung genehmigter Lieferanten 5% wird der Nachschub an wichtigen Teilen wieder sichergestellt. Lieferanten haben außerdem ihre Beziehungen zu diesem zuverlässigen Käufer gestärkt, indem sie deren Bestellungen priorisierten. Dies hilft beiden Seiten und ist kostengünstiger als hochverzinste Kredite oder Geldverluste aufgrund von Lieferproblemen.
Frühzeitige Zahlungen an Lieferanten können für beide Seiten vorteilhaft sein, insbesondere bei hohen Zinsen. Denken Sie an ein Unternehmen in einem Entwicklungsland, das seine Lieferanten 60 Tage nach Lieferung der Waren bezahlt. Diese Lieferanten können ihre Lagerbestände nur auffüllen, Mitarbeiter einstellen oder Termine einhalten, wenn sie sich viel Geld leihen.
Indem der Hersteller beispielsweise die Zahlungsfrist auf 30 Tage verkürzt, gibt er seinen Verkäufern mehr Kontrolle über ihre Kosten. Mit diesen zusätzlichen Barmitteln und Zinseinsparungen können die Lieferanten mehr Materialien kaufen, Produktionsverzögerungen vermeiden und Kunden, die gut zu ihnen waren, Sonderkonditionen anbieten.
Darüber hinaus kann ein Verkäufer, der jährlich 241 TP3T Zinsen für Kredite verlangt, bei einer 30-Tage-Rechnung 11 TP3T sparen, indem er 30 Tage weniger Zinsen zahlt. Wenn ein Unternehmen wächst, helfen frühzeitige Zahlungen dem Verkäufer, die Bestellungen des Herstellers schneller zu erfüllen, und schonen gleichzeitig die Finanzen des Unternehmens.
Lieferanten gewinnen Vertrauen und effizientere Abläufe beim Hersteller, und der Hersteller revanchiert sich. Lieferengpässe, Qualitätsprobleme und verspätete Bestellungen treten seltener auf, wenn die Menschen besser zusammenarbeiten.
Frühzeitige Zahlungen lösen eine Kettenreaktion aus, die beiden Parteien Sicherheit und Wachstum bringt, insbesondere dort, wo die Kreditkosten das Wachstum von Unternehmen erschweren.
Käufer sollten die finanzielle Gesundheit der Verkäufer prüfen, bevor sie Zahlungsbedingungen von 30 bis 60 Tagen zustimmen. Einige kleinere Lieferanten haben möglicherweise Schwierigkeiten, das Geld aufzutreiben, das sie benötigen, um diese Bedingungen zu erfüllen.
Ein Unternehmen, das Autoteile verkauft, muss möglicherweise einen teuren Überbrückungskredit aufnehmen, während es auf die Zahlung der Käufer wartet, was es in eine schwierige Lage bringt. Das Betriebskapital dieses Zulieferers könnte jedoch verbessert werden, wenn der Autohersteller frühzeitige Teilzahlungen anbieten würde..
Die vollständige Zahlung könnte in 501 TP3T im Voraus, 251 TP3T nach 30 Tagen und 251 TP3T nach 60 Tagen aufgeteilt worden sein. Dadurch ist es viel unwahrscheinlicher, dass der Verkäufer während dieser Zeit Geld leihen muss, um das Geschäft zu betreiben.
Durch eine frühzeitige Zahlung leiht der Käufer dem Verkäufer kurzfristiges Betriebskapital zu besseren Konditionen. Die Kreditkosten des Lieferanten sinken und seine Bilanz verbessert sich, was ihn zu einem sichereren langfristigen Partner macht. Die Lieferkette ist dadurch nun robuster.
Große Einkäufer können sich durch schnellere Zahlungen einen besseren Überblick über die finanzielle Gesundheit ihrer Lieferanten verschaffen. Dadurch erhalten sie mehr Informationen und ihre Bezugsquellen für wichtige Teile werden geschützt. Davon profitieren beide Seiten.
Sie befürchten, dass Ihr Lieferant in Konkurs geht oder in finanzielle Schwierigkeiten gerät? Kein Problem! Es ist möglich, Vertrauen zu ihm aufzubauen.
Die Vorteile eines Skontos gehen weit über das gesparte Geld hinaus. Als Instrument zur Beziehungspflege kann es Ihrem Unternehmen langfristige Vorteile bringen.
Der Aufbau und die Pflege positiver Beziehungen zu Ihren Lieferanten kann Ihrem Unternehmen sowohl im E-Commerce als auch im traditionellen Geschäft große Vorteile bringen. Dies kann weniger Störungen, eine bevorzugte Lieferung oder die Möglichkeit sein, günstigere Zahlungsbedingungen auszuhandeln.
Stellen Sie sich beispielsweise ein großes Geschäft vor, das sich bei der Beschaffung von stark nachgefragten Artikeln auf einen kleinen Möbellieferanten verlässt. Als sich die finanziellen Probleme des Lieferanten verschärfen, befürchtet das Geschäft, dass ihm diese wichtige Bezugsquelle entgleitet. Das Geschäft stärkt diese Beziehung, indem es bei frühzeitiger Zahlung einen Rabatt von 2% gewährt.
Dies könnte bedeuten, dass die Nachfrage des Einzelhändlers nach beliebten Waren, die andere Lieferanten nicht schnell genug liefern können, künftig schneller bearbeitet wird. Es erhöht auch die Wahrscheinlichkeit, dass der Lieferant Geld für die Personalisierung der Waren nach den Wünschen des Ladenbesitzers ausgibt.
Mit anderen Worten: Diese Anfangsinvestition in einen Frühzahlerbonus schont die Finanzen eines wichtigen Lieferanten und sichert eine wichtige langfristige Geschäftsbeziehung. Das Geschäft garantiert seinen Warenfluss noch heute und schafft eine Lieferkette, die noch stärker und reaktionsfähiger wird.
Lesen Sie dies Artikel um mehr über allgemeine Rabattvorteile zu erfahren.
Unternehmen erkennen, dass Anreize für frühzeitige Zahlungen ein wirksames Mittel sind, um Kunden dazu zu bewegen, ihre Rechnungen früher zu bezahlen. Das Unternehmen kann das Geld schneller zum Bezahlen von Rechnungen oder für Reinvestitionen in das Unternehmen verwenden.
Bevor Sie jedoch die Möglichkeit ergreifen, durch Vorauszahlung einen Rabatt zu erhalten, sollten Sie die Vor- und Nachteile abwägen. Es ist jedoch wichtig, vor der Umsetzung festzustellen, ob die Richtlinie finanziell machbar ist und ob sie mit der Debitorenstrategie des Unternehmens übereinstimmt.
Im Folgenden sind einige der Vor- und Nachteile der Gewährung eines Rabatts bei frühzeitiger Zahlung aufgeführt.
Selbst ein kleiner Rabatt kann Ihre Betriebsmarge schnell schädigen und Ihnen wenig Gewinn bescheren, wenn Ihre Artikel und Dienstleistungen einen niedrigen Preisaufschlag haben. Berücksichtigen Sie bei der Festlegung der Produkt- und Dienstleistungspreise unbedingt mögliche Rabatte für frühzeitige Zahlungen.
Beispielsweise hat ein Produkt im Wert von $100 einen Selbstkostenpreis von $60. Dies bedeutet einen Produktaufschlag von $40. Der Verkauf des Produkts zum Gesamtpreis ergibt einen Gewinn von 40% ($40 bei $100). Wenn das Unternehmen das Produkt um 10% rabattiert, wird es für $90 verkauft. Die Kosten der verkauften Artikel bleiben bei $60. Mit einem Gewinn von $30 auf den Verkaufspreis von $90 nach dem Rabatt beträgt die Gewinnspanne 33%.
Der Rabatt kann den Umsatz steigern, aber der Gewinn jedes Artikels sinkt dramatisch. Ein Rabatt von 10% reduziert den Gewinn des Unternehmens um $10 pro Einheit. Wenn der Rabatt für einen großen Teil des Umsatzes verantwortlich ist, können die Gewinne darunter leiden.
Frühzeitige Preisnachlässe können die Gewinnmargen und die Gesamtrentabilität erheblich reduzieren, insbesondere bei Unternehmen mit niedrigen Preisaufschlägen. Unternehmer müssen Preisnachlässe sorgfältig abwägen, um langfristige Betriebsgewinnverluste zu vermeiden. Legen Sie realistische Rabattgrenzen fest, um Umsatz- und Gewinnziele ins Gleichgewicht zu bringen.
Das Angebot eines Rabatts für frühzeitige Zahlung kann nach hinten losgehen, wenn die Verbraucher trotz Inanspruchnahme des Rabatts nicht frühzeitig zahlen. Dieses unglückliche Ergebnis schädigt Unternehmen auf zweierlei Weise.
Rabatte fördern unehrliches Verhalten, wie z. B. Transaktionen ohne Erfüllung der Verpflichtungen des Kunden. Insbesondere bei kleineren Unternehmen mit knappen Budgets kann dies die Gewinnmargen und den Cashflow zerstören.
Ein Zahlungsanreiz ist nur dann hilfreich, wenn Kunden ihre Zahlungsgewohnheiten ändern. Dies kann Sie dazu zwingen, Ihr Treueprogramm zu überdenken, wenn dies bei Ihrer Kundschaft häufig vorkommt. Einen Rabatt beizubehalten, wenn er nicht zu frühzeitigen Zahlungen anregt, kann Ihr Budget zu sehr belasten.
Skonti bei frühzeitiger Zahlung können für Unternehmen mit manuellen Buchhaltungssystemen problematisch sein. Aufgrund der enormen Menge täglicher Rechnungen kann es zeitaufwändig sein, Zahlungsfälligkeiten im Auge zu behalten, Kunden zu identifizieren, die Anspruch auf Skonti haben, Bestellwerte neu zu berechnen und Datensätze zu aktualisieren.
Durch die automatische Buchhaltung wird die Wahrscheinlichkeit menschlicher Fehler verringert, was wiederum die Wahrscheinlichkeit von Fehlern wie der falschen Anwendung von Rabattbeträgen oder der Gewährung von Skonto erhöht. Personalmangel ist bereits eine Folge all dessen.
Für Unternehmen, die sich noch in der Planungsphase befinden, ist das Anbieten von Anreizen für frühzeitige Zahlungen aufgrund des damit verbundenen Papierkrams mehr Aufwand als Nutzen. Vor der Einführung von Rabatten sollten Firmeninhaber ihre finanzielle Sinnhaftigkeit sorgfältig prüfen, da manuelle Prozesse die Buchhaltung erschweren und die Wahrscheinlichkeit von Fehlern erhöhen können, die die Rentabilität verringern. Die Abschaffung von Frühbucherrabatten kann eine wesentliche Überlegung sein.
E-Commerce-Unternehmen können Kunden mit Skontovorteilen bei frühzeitiger Zahlung anlocken. Denn diese Art von Rabatt eröffnet Möglichkeiten für mehr Betriebskapital, Lieferantenverbindungen und Cashflow. Diese Vorteile werden durch automatisierte Rabattsysteme verstärkt, die Berechnungen, Argumente und die Verarbeitung vereinfachen.
Frühzeitige Zahlungskürzungen haben viele Vorteile, aber Sie müssen auch die Nachteile abwägen und das Programm an Ihre Bedürfnisse anpassen. Ein gut geplantes Programm kann Ihrem Online-Einzelhandelsgeschäft helfen, wettbewerbsfähig zu bleiben.
Um Ihr Unternehmen wachsen zu lassen, sollten Sie die Vor- und Nachteile abwägen, so viel wie möglich automatisieren und Anreize für frühzeitige Zahlungen bieten. Damit ein Angebot für Skonto bei frühzeitiger Zahlung erfolgreich ist, sind eine sorgfältige Vorbereitung und Umsetzung erforderlich. Um sicherzustellen, dass es zu den Zielen und dem Budget Ihres Unternehmens passt, sprechen Sie mit Finanzberatern und nutzen Sie alle verfügbaren Tools.
Beginnen Sie mit unserem kostenlosen Plan oder schalten Sie Premiumfunktionen mit einer 14-tägigen kostenlosen Testversion frei.
30 Tage Geld-zurück-Garantie!
Deutsch 
English 
日本語 
Français 
Español 
简体中文 
Italiano